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网站制度

网上交易风险管理办法

为有效地应对网上电子商务交易不确定性以及由此带来的风险和机会,更好的保障客户切身利益,增进本公司创造价值的能力,特制订本办法。

第一条 适用范围:适用于浙江汇信科技有限公司各部门。

第二条 职责

1. 营销中心负责识别本部门的风险并制订应对措施;负责及时更新"风险识别表",并督促各部门进行风险识别。

2. 其他各部门负责识别本部门的风险并制订相应措施并确保措施的有效性;当风险发生时按措施实施

第三条 风险分类和应对措施

将电子商务交易风险分为6个类别,分别为:

1.市场销售风险

销售渠道的信息与存货风险

合同的排产与发货风险

折扣/退货/合同变更/展品控制风险

应对措施:建立规范的合同条款,严格审批销售合同;建立大客户信用额度,控制客户应收账款;编制销售成本预算,明确销售费用使用标准;追踪监督合同履约,监督发货与库存;销售渠道下沉管理,控制物流,信息和人员;建立应收账款KPI;严格控制坏账核销。

2.信用与收款风险

销售合同中的赊销风险

应收帐款的拖欠风险

应收账款的报告风险

坏帐控制与核销风险

应对措施:建立客户信用评估体系并及时跟踪客户的经营状况;建立严格的客户赊销审批流程和制度;建立严格的客户坏帐核销审批流程和制度;每月与客户对帐;采取坏帐风险准备金制度;采取必要的法律诉讼程序。

3.财务资金风险

货币资金安全风险

货币资金使用风险

投资筹资风险

抵押担保风险

成本与费用控制风险

预算执行风险

财务审计风险

应对措施:建立健全企业内部控制制度;建立健全内部审计监督;建立健全预算管理;建立健全成本费用控制制度;建立健全投融资管理制度。

4.采购与付款风险管理

供应商管理风险

采购合同的审核风险

采购的质量检验风险

采购付款的风险

采购活动中舞弊行为

采购决策中的无标准风险

应对措施:采用多级审核责任制度,设立专人进行监督;严格遵照国家法律,建立采购透明制度,所有采购环节报表金额进行公示。

5.IT信息系统风险管理

法律约束脆弱(黑客犯罪、知识侵权、避税);

跨国协调困难(过境信息控制、跨国黑客打击、关税);

民族化和国际化的冲突(文化传统、价值观、语言文字);

网络资源紧缺(IP地址、域名、带宽)

6.其他风险管理

停电、停水;

自然灾害;

第四条 风险发生的应对

公司针对不同类别风险程度制定相应的措施。当风险产生时,若为(三)中列出的风险项目,则按相应的应对措施实施;若措施无效,风险产生部门应及时制订新的应对措施,以期最大限度降低损失,同时还应总结经验,确定该风险切实可行的应对措施。

风险处理以最大可能维护客户的利益为原则。若因公司自身问题所产生的风险,后果由本公司负全责,若双方都有过失,则协商解决。因不可抗力(天灾、战争等)而产生风险,本公司有权免责。